金融理财知识

时间:2013-04-09 08:16:16
染雾
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  理财定义:理财是人们为了实现自己的生活目标,合理管理自身此阿武资源的一个过程,是贯彻一生的过程。

  建立个人理财规划的决策

  建立财务计划,对一连串的支出,融资与投资的管理决策。

  理财规划的五要素:1、财富价值保值;2、个人投资;3、资金流动的重要决策;4、个人融资计划;5、个人资产负债表编制。

  建立理财计划的步骤

  理财步骤一:设立理财目标

  了解目标类型:设定威力啊特定时间点所需要支出的特定金额。

  设置可行的目标:将理想财富预估降到可行的水准,能够实行的计划才是好计划。

  设定目标时间:订出实现目标的时间表,可分为短、中、长三种期限的目标。

  理财步骤二:衡量现在财务状况

  目前的存款水准;目前的投资价值多少;目前的负责额度;目前的职业稳定性;目前的收入;目前的家庭状况。

  理财步骤三:确认并评估可达成目标的替代方案

  特定的财务目标与状况下,如何取得足够的资金已达成目标?

  是否有减少每个月的支出费用,以存下更多的资金?

  是否有更换到更高投资回报率工具的需要?

  理财步骤四:选择并执行可达成目标的最佳计划

  分析其他可行的替

代方案;依据个人的财务状况,对风险的承受能力来选择最适合的方案,方案是否简单易行;执行时要严守纪律。

  理财步骤五:评估

  监控方案进度;定期评估成果;检讨目前效果

  理财步骤六:调整理财方案

  理财的目标是否改变?个人的对风险的态度和承受能力是否改变?财务上是否发生重大变化?职业生涯出现转折?

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