染雾银行审计整改自查报告 篇一
近年来，随着金融行业的快速发展，银行作为金融机构的重要组成部分，承担着重要的社会责任。然而，由于银行业务的复杂性和风险的存在，银行也面临着各种潜在的风险和挑战。因此，银行审计成为保障银行资产安全和提升银行治理水平的重要手段之一。
为了确保银行的运营合规性和内部控制有效性，银行需要进行定期的审计。审计的目的是检查银行的业务操作是否符合法律法规和内部规章制度的要求，并及时发现和纠正存在的问题。然而，审计仅仅是发现问题的第一步，更重要的是要能够及时整改和改进。
根据银行审计的结果，银行应制定整改措施，并进行自查以确保问题得到及时解决。自查是银行内部对于审计结果的进一步核查和改进的过程，其目的是提高银行的管理水平和运营效率。自查包括对银行各个环节的深入检查和评估，以确定问题的原因和解决方案，并确保整改措施的有效实施和落地。
自查过程中，银行需要建立健全的自查制度和流程，明确自查的责任和要求，并制定具体的自查计划。在自查过程中，银行应充分发挥内部审计、风险管理和合规部门的作用，确保自查的全面性和准确性。同时，银行还应加强对于自查人员的培训和指导，提高其自查能力和水平。
在自查过程中，银行需要将自查结果及时上报给相关部门，并根据自查结果制定整改方案。整改方案应具体明确整改的目标和任务，并制定详细的整改计划和时间表。同时，银行还应设立整改责任人，并建立整改督导机制，确保整改工作的有效进行和完成。
自查是银行审计的重要环节，对于银行的规范运作和风险控制具有重要意义。通过有效的自查和整改工作，银行能够及时发现和解决问题，提高内部管理水平，提升风险防控能力，为银行持续稳定的发展提供有力保障。
银行审计整改自查报告 篇二
近年来，随着金融行业的快速发展，银行审计越来越受到重视。审计作为金融机构内部控制的重要环节，对于保障银行资产安全、规范银行经营行为具有重要意义。然而，在实际操作中，银行审计也面临着一些问题和挑战。
首先，银行审计的范围和内容相对较广，涉及到银行的各个环节和业务。这就要求审计人员具备较高的专业能力和综合素质，能够全面了解银行的业务流程和内部控制机制，并准确判断业务操作是否符合法律法规和内部规章制度的要求。同时，审计人员还需要具备较强的沟通和协调能力，能够与银行各部门和业务人员进行有效合作，确保审计工作的顺利进行。
其次，银行审计需要面对的一个重要问题是业务的复杂性和变化性。随着金融创新的不断推进和银行业务的不断发展，银行的业务形式和操作方式也在不断变化。这就要求审计人员不仅要具备扎实的专业知识，还要不断学习和更新，跟上业务的变化和发展趋势，确保审计工作的有效性和准确性。
此外，银行审计还需要面对的一个重要问题是对于风险的识别和评估。银行作为金融机构，面临着各种潜在的风险和挑战。在审计过程中，审计人员需要对银行的风险进行全面评估，发现和识别潜在的风险点，并提出相应的改进建议。这就要求审计人员具备较强的风险意识和风险管理能力，能够准确判断风险的严重程度和影响范围，确保审计结果的准确性和可靠性。
综上所述，银行审计作为金融机构内部控制的重要环节，对于保障银行资产安全和提升银行治理水平具有重要意义。然而，银行审计在实际操作中也面临着一些问题和挑战。只有不断提高审计人员的专业能力和综合素质，加强对于业务的了解和学习，注重风险的识别和评估，才能够提高银行审计的有效性和准确性，为银行持续稳定的发展提供有力保障。
银行审计整改自查报告 篇三
根据文件精神，结合我学校审计检查实际情况，对本单位的财政财务情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：
一、基本情况：
XX中学创办于XX年X月，是XX区的高级中学。学校机构设置了：校长室、政教处、教导处、总务处。现有编制XX人，在职员工XX人，财务隶属于XXXX。
二、任期内各学期招生情况
20xx年秋季招生453人，20xx年春季招生434人，20xx年秋季招生767人，20xx年春季招生730人，20xx年秋季招生904人，20xx年春季招生920人，20xx年秋季招生970人。
三、任期初及任期末资产负债情况。
20xx年7月初资产负债情况：现金：xx元、银行存款：xx元、固定资产：xx元、其他应付款：xx元、应缴财政专户款：xx元。20xx年10月末资产负债情况：现金：xx元、银行存款：xx元、固定资产：xx元、其他应付款：xx元。
我校收入均按收费许可证收费，及时上缴财政，无隐瞒、截留、转移财政收入；没有公款私存、没有设立“小金库”。各项支出真实、合规、合法。没有挤占挪用、扩大开支范围、提高开支标准、虚列支出等问题。
各年度各种专项资金，做到了专款专用、及时拨付。
大宗物品和设备的购置，我校通过政府采购中心采购。
各项资产做到了账实相符。
落实了债权和债务的管理，没有重大经济遗留问题。
银行审计整改自查报告 篇四
感谢财务处在8月中旬组织对大江传媒下属相关单位在财务管理制度及帐务处理上的内部审计工作，通过这次内审，网站充分认识到了平时工作中的不足之处。对于这次内审结果，我们虚心接受财务处的指导意见。现结合各分公司、子公司的实际情况，对此次内审工作中指出的问题做如下阐述：
1、网站会计人员因不了解母公司在固定资产处理上采取的相关制度，导致固定资产实际入帐时，存在起始计量金额的确定，残值率的估算上存在与母公司计算口径不一致的情形。内审工作结束后，网站已在8月份按财务处的意见对所有入帐的固定资产统一改按3%的残值率追溯调整累计折旧金额。
2、赣州、上饶、宜春、吉安四家分公司都于今年3月份左右成立，分公司出纳岗位由行政人员兼任，工作之初都缺乏基本的财务理念，甚至个别分公司财务岗还出现离职现象，导致一些费用在报销上缺少必要的附件，如办公用品的零星采购无对应的采购清单；招待餐费无事先申请的用餐单；大额的办公设备采购只有相关领导的审批报告。内审工作结束后，网站会计对财务凭证进行了仔细自查工作，结合内审中指出的问题凭证，完善领导审批手续，尽量补齐附件。对于各分公司负责人产生的费用，无论金额大小，都必须先经分管编委领导审批后再做报销处理。
3、南昌房网科技公司及大江电子商务公司因属大江传媒的控股公司，财务管理制度上没有完全按事业单位的财务政策进行管理，南昌房网科技公司在今年2月份的费用中有零星的烟酒类发票。
4、对于江西省家庭教育指导中心6月份收取江西大江教育咨询有限公司20万元款项事宜，内审工作结束后，经相关领导商酌，决定按网络服务内容拟定合同，并计提相关税费。
5、利润反映不真实。由于20XX年审计提出不允许计提当期分成成本，故大江传媒及下属分、子公司都未做此项工作，所以导致利润虚增，收入与成本不配比的情况。
通过此次内部审计，网站会计认识到自己在工作中的不是，希望财务处平时能加强对网站会计人员的内部培训，提高财务核算水平。网站会计人员也会加强自身学习，逐渐提升业务水平，及时了解财务处相关管理制度，做好会计核算和监督工作，深入了解公司业务，及时发现反映问题，加强与母公司财务总监的沟通。
银行审计整改自查报告 篇五
根据总行下发的《xx银行稽内控风险排查工作实施方案》的总体要求我支行坚持“标本兼治、重在治本、查防结合、重在防范、经营发展、内控优先”的总体原则。针对方案的具体要求进行了全面自查现将营业室自查情况汇报如下：
一、储蓄存款业务
储蓄存款业务严格执行个人存款账户实名制无虚xx开户现象。针对存款大存、取款频繁账户进行检查不存在公款私存现象。利率使用准确无抬高存款利率无多提少提应付利息现象。检查各类储蓄存款登记簿的设置和使用情况其内容及时、正确、完整。
二、企业帐户管理
对帐户的开立资料进行了全面的检查严格按照内控制度和规定执行。无违反规定开立基本帐户、一般帐户、专项帐户和临时帐户的现象无混淆单位性质和资金性质开立帐户情况不存在一个单位开立多个基本户和在同一银行开立不同帐户的情况。开户单位的开户资料齐全符合帐户管理规定不存在未经人民银行批准擅自开立帐户的现象无先开户、后补批的情况。
三、内部结算检查
1、印章管理检查
按规定建立业务印章管理制度并对印章的制发、启用、保管、使用、停用、上缴和销毁等作出明确规定并按规定严格执行。
2、有价单证及重要空白凭证市检查
有价单证及重要凭证的管理符合规定实行专人保管无混用和混合保管的现象落实查库登记制度会计主管按规定进行查库查库记录规范、完整无涂改记录簿规范、完整领用手续齐全领用合规记录完整。
3、账务组织检查
分户账检查无凭证代账现象帐户设置齐全、完整设立真实分户账的户名与开销户登记簿以及预留印鉴卡的名称一致。各种登记簿的设置齐全记载内容真实及时并与有关分户账数据一致。各类余额表数据一致无虚增、虚减现象。
四、对存、贷款及承兑汇票等业务的检查
对大额存单及相关的承兑汇票和大额存单xx业务进行全面检查销户手续合规。对公存款单位的存款资金来源正常贷款资金走向正常无以贷转存的情况存款利息使用正确计算正确。
五、对跟踪贷款和承兑资金流向的检查
严格按照合同规定实用贷款资金和承兑资金对风险因素进行了及时的弥补并采取了有效措施。我支行已经对内控风险建立了长效的管理机制同时建立了检查制度将案件防控作为一项基本的管理工作。xx年将力图继续保持我支行“零案件”的防控目标。
银行审计整改自查报告 篇六
根据公司文件精神，结合我部审计检查实际情况，对本单位的财政财务情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：
一、健全组织，强化领导
为确保此次自查工作顺利进行，我部成立了以副经理为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。
二、严格清查，不走过场
关于XX部审计财务自查自纠的报告
三、认真自查，及时自纠
按照《关于做好审计中整改工作的通知》的要求，我部对本单位执行财经纪律及有关政策的情况以及内部财务管理制度的建立健全和执行情况进行了自查。
1、我部所有财政资金均按预算用途使用，支出真实合规。无违规以虚报销获取费用。
2、严格专项资金管理，做到专款专用，无截留、挤占和挪用的行为。无以虚假理赔或夸大损失扩大赔付、虚假扩大公估费用、开具阴阳支票等多种违规形式获取理赔资金。无以虚开中介发票形式获取手续费资金等。
3、非税收入征收合法合规，无乱收费、乱罚款和截留非税收入的行为。
4、认真执行收支两条线的政策，无以支抵收和坐收坐支的现象。
5、认真执行规范津补贴政策，无在政策规定之外发放奖金、补贴的行为。
6、国有资产帐实相符，核算规范，无违规处置国有资产、截留处置收入的行为。
7、我部资金全部集中统一管理和核算，无“账外账”和“小金库”。
8、我部根据本单位实际，建立并实施内部监督和控制制度，相关人员在工作过程中严格遵守规章制度，有效地实施了内部监督和控制。
