基金定投五个步骤如何进行基金定投【最新3篇】

基金定投五个步骤如何进行基金定投 篇一

基金定投是一种长期投资策略，通过每月定期投入一定金额的资金购买基金，来实现资产增值和分散风险。对于普通投资者来说，基金定投是一个简单有效的投资方式，但是在实践中也需要注意一些步骤和技巧。接下来就来介绍一下基金定投的五个步骤。

第一步：选择合适的基金产品

在进行基金定投之前，首先要选择一只适合自己的基金产品。可以根据自己的风险承受能力、投资目标和投资期限来选择基金产品。一般来说，股票型基金适合长期投资，债券型基金适合稳健投资，货币市场基金适合短期投资。在选择基金产品时，还要注意基金的历史业绩、费用水平和投资策略等因素。

第二步：制定投资计划

制定一个合理的投资计划是进行基金定投的关键。投资者可以根据自己的资金状况和投资目标制定一个每月定投的金额和时间。一般来说，定投金额不宜过大，最好能够保持一定的稳定性，以免影响日常生活。而定投时间可以选择工资发放日或者月底等固定日期，以养成定投的习惯。

第三步：选择定投方式

基金定投有两种方式，一种是定期定额投资，即每月定期投入固定金额的资金购买基金；另一种是不定额定期投资，即每月根据市场情况灵活调整投资金额。一般来说，定额投资更适合长期投资，可以平摊成本，降低风险；而不定额投资更适合短期投机，可以根据市场情况及时调整投资。

第四步：定期监控投资情况

定期监控投资情况是进行基金定投的一个重要步骤。投资者要及时关注基金的净值波动、行业动态和市场走势，以便及时调整投资策略。同时，还要定期对投资组合进行评估，看是否符合自己的投资目标和风险承受能力。

第五步：坚持长期投资

最后一步是坚持长期投资。基金定投是一个长期的过程，需要坚持不懈。投资者要保持理性，不要被市场情绪所左右，坚持定投策略，相信时间和定投的力量，最终实现财富增值。

综上所述，基金定投虽然简单，但是也需要注意一些步骤和技巧。只有选择合适的基金产品、制定合理的投资计划、选择适合的定投方式、定期监控投资情况和坚持长期投资，才能实现稳健的资产增值。希望以上五个步骤对您进行基金定投有所帮助。

基金定投五个步骤如何进行基金定投 篇二

基金定投是一种长期投资策略，通过每月定期投入一定金额的资金购买基金，来实现资产增值和分散风险。对于普通投资者来说，基金定投是一个简单有效的投资方式，但是在实践中也需要注意一些步骤和技巧。接下来就来介绍一下基金定投的五个步骤。

第一步：选择合适的基金产品

在进行基金定投之前，首先要选择一只适合自己的基金产品。可以根据自己的风险承受能力、投资目标和投资期限来选择基金产品。一般来说，股票型基金适合长期投资，债券型基金适合稳健投资，货币市场基金适合短期投资。在选择基金产品时，还要注意基金的历史业绩、费用水平和投资策略等因素。

第二步：制定投资计划

制定一个合理的投资计划是进行基金定投的关键。投资者可以根据自己的资金状况和投资目标制定一个每月定投的金额和时间。一般来说，定投金额不宜过大，最好能够保持一定的稳定性，以免影响日常生活。而定投时间可以选择工资发放日或者月底等固定日期，以养成定投的习惯。

第三步：选择定投方式

基金定投有两种方式，一种是定期定额投资，即每月定期投入固定金额的资金购买基金；另一种是不定额定期投资，即每月根据市场情况灵活调整投资金额。一般来说，定额投资更适合长期投资，可以平摊成本，降低风险；而不定额投资更适合短期投机，可以根据市场情况及时调整投资。

第四步：定期监控投资情况

定期监控投资情况是进行基金定投的一个重要步骤。投资者要及时关注基金的净值波动、行业动态和市场走势，以便及时调整投资策略。同时，还要定期对投资组合进行评估，看是否符合自己的投资目标和风险承受能力。

第五步：坚持长期投资

最后一步是坚持长期投资。基金定投是一个长期的过程，需要坚持不懈。投资者要保持理性，不要被市场情绪所左右，坚持定投策略，相信时间和定投的力量，最终实现财富增值。

综上所述，基金定投虽然简单，但是也需要注意一些步骤和技巧。只有选择合适的基金产品、制定合理的投资计划、选择适合的定投方式、定期监控投资情况和坚持长期投资，才能实现稳健的资产增值。希望以上五个步骤对您进行基金定投有所帮助。

基金定投五个步骤如何进行基金定投 篇三

基金定投五个步骤如何进行基金定投

做基金定投，应依据以下五个步骤安排。

　　(一)确定定投目标。在已知未来将有大额资金需求时，提早以定期定额的投资方式规划，不但不会造成自己经济上的负担，更能让每月的小钱在未来变成大钱。假如我10年后需要20万元，以便在退休后安排旅游，那么按年投资回报率12%计算，每月需要定额投资869.43元，这10年以后的20万元就是定投目标。如果有多项理财需求，可找理财专家规划。

　　(二)确定定投时间。基金定投时间可分为：申购时间，即把每月的哪一天作为定投日，可根据各人习惯和收入到位情况而定；定投期限，定投期限可确定为三五年，但最短不低于1年。一般来说，定投时间越长，风险越小；定投时间越短，风险越大，要降低风险只有延长投资期限。至于定投时机，国务院发展研究中心金融研究所发表的《2007中国理财报告》中指出：从2006年开始，中国进入理财黄金10年。这对投资者来说，将是个人资产增值最快的10年，做定投应从现在立即开始。

　　(三)确定定投对象。选基金公司时要选择实力强、治理结构好、管理规范的基金公司，如嘉实、华夏等。选择基金类型时，一般来说，定投10

年以上应选择指数型基金，这类基金净值波动较大，申购低位筹码的机会多，往往能获得更高的收益；5至10年选择股票型基金；5年以下选择混合型基金。也可以根据客户的.风险承受能力进行选择。股票型基金收益大风险大，混合型基金次之，债券型基金风险小收益小。选基金产品，可将基金收益与大盘走势相比较。如果一只基金大多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好，选择这种基金定期定额投资，风险和收益都会比较理想。还可以借助四星级以上的专业公司进行评判。

　　(四)确定定投额度。美国有个算法，就是投资组合风险资产比例等于100减去你的年龄。而做股票型和混合型基金定投的资产可以占家庭风险性投资额的50%~100%。