染雾金融产品营销策划书 篇一
金融产品营销策划书是金融机构在推广和销售金融产品时的重要工具，它能够帮助机构有效地制定营销策略，提高产品销售的效率和成功率。本篇将围绕金融产品的特点、目标市场、竞争分析以及具体的营销策略进行分析和规划。
一、金融产品特点
金融产品具有复杂性、风险性和专业性等特点。复杂性意味着客户对金融产品的了解和理解程度较低，需要金融机构通过专业的营销策略来解释和推广产品。风险性意味着金融产品涉及到资金安全和投资风险等问题，金融机构需要通过建立信任和提供专业建议来降低客户的风险担忧。专业性意味着金融产品的销售和推广需要具备一定的专业知识和技能，金融机构需要通过培训和提升内部员工的专业素养来提高销售业绩。
二、目标市场分析
金融产品适用于各行各业的企业和个人，但由于不同行业和个体的需求和风险承受能力存在差异，金融机构需要根据产品特点和客户需求来确定目标市场。首先，金融机构可以通过市场调研和数据分析来了解不同行业和个体的金融需求，进而确定目标市场。其次，金融机构需要对目标市场的特点和竞争状况进行深入分析，以便制定相应的营销策略。最后，金融机构可以通过与其他行业合作或者开展市场推广活动来拓展目标市场。
三、竞争分析
金融市场竞争激烈，金融机构需要通过对竞争对手的分析来制定差异化的营销策略。竞争分析可以从以下几个方面展开：竞争对手的产品特点、定价策略、推广渠道、品牌形象以及客户关系维护等方面。通过对竞争对手的分析，金融机构可以了解市场上同类型产品的优势和劣势，并根据自身的优势来制定相应的营销策略。
四、营销策略
根据以上的分析，金融机构可以制定相应的营销策略来提高产品销售的效率和成功率。首先，金融机构可以通过提供专业的咨询和服务来降低客户的风险担忧，建立客户的信任和忠诚度。其次，金融机构可以通过与行业相关的合作伙伴进行联合销售，拓展目标市场。再次，金融机构可以通过定期的市场推广活动来提高品牌知名度和产品认知度，吸引更多的潜在客户。最后，金融机构可以通过建立良好的客户关系管理体系，提高客户的满意度和忠诚度。
综上所述，金融产品营销策划书是金融机构成功推广和销售金融产品的重要工具，它能够帮助机构制定有效的营销策略，并提高产品销售的效率和成功率。金融机构应该根据金融产品的特点、目标市场、竞争分析等因素来制定具体的营销策略，以实现市场份额的提升和经济效益的提高。
金融产品营销策划书 篇二
随着金融市场的不断发展和竞争的加剧，金融机构需要通过有效的营销策划来提升产品销售的效率和成功率。本篇将围绕金融产品的市场定位、推广渠道、营销活动以及客户关系管理等方面进行分析和规划。
一、市场定位
金融机构在制定金融产品的营销策略时，需要明确产品的目标市场和定位。市场定位可以从以下几个方面进行考虑：产品的特点、目标客户的需求、竞争对手的分析和市场趋势等。通过对市场定位的明确，金融机构可以更好地了解目标客户的需求和偏好，进而针对性地制定相应的营销策略。
二、推广渠道
金融产品的推广渠道选择对于产品销售的效果和效率起着关键作用。金融机构可以通过线上和线下渠道来进行推广。线上渠道包括互联网平台、社交媒体、电子邮件等，这些渠道可以帮助金融机构快速扩大产品的影响力和知名度。线下渠道包括银行网点、金融展览、商业合作等，这些渠道可以帮助金融机构与客户建立更加深入的沟通和合作关系。
三、营销活动
金融机构可以通过举办各种营销活动来提高产品的认知度和吸引力。营销活动可以包括线上和线下两种形式。线上活动可以通过组织线上研讨会、在线问答、在线投资咨询等方式来吸引客户的关注和参与。线下活动可以通过组织金融论坛、产品推介会、客户座谈会等方式来与客户进行面对面的交流和沟通。
四、客户关系管理
金融产品的销售不仅仅是一次性的交易，更重要的是建立良好的客户关系。金融机构可以通过建立客户关系管理体系来提高客户的满意度和忠诚度。客户关系管理包括对客户的分类和细分、客户的关怀和服务、客户的投诉和问题处理等方面。通过良好的客户关系管理，金融机构可以保持与客户的长期合作关系，提高产品的复购率和客户口碑。
综上所述，金融产品营销策划书是金融机构在推广和销售金融产品时的重要工具，它能够帮助机构提高产品销售的效率和成功率。金融机构应该根据金融产品的市场定位、推广渠道、营销活动以及客户关系管理等因素来制定具体的营销策略，以实现市场份额的提升和经济效益的提高。
金融产品营销策划书 篇三
方案名称： 基金营销策划方案
参赛队负责人：
完成日期： 20xx.xx.xx
为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
一、策划目的：
本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。
二、营销环境分析：
1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投
2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。
3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。
4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。
金融产品营销策划书 篇四
——成长快乐少儿两全保险(分红型)
一 产品概要
(一)产品基本情况
被保险人范围：30天—16周岁
投保人范围：20—50周岁的被保险人父母之一
交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应日前一日
保险期间：至60周岁
本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成。
(二)购买须知
保险责任：
基本生存保险金
1.压岁金：犹豫期结束次日至17周岁，每次给付首期保险费的2%
2.大学教育金：18—21周岁，每年给付保险金额的30%
3.婚嫁金：25周岁，给付保险金额的60%
4.养老金：60周岁，给付保险金额的200%+终了红利
可选生存保险金
1.高中教育金：15—17周岁，每年给付保险金额的10%
2.深造金：22周岁，给付保险金额的60%
立业金：30周岁，给付保险金额的90%
身故保险金
18周岁前：所交保费与现金价值较大者+累积红利保额对应的现金价值+终了红利
18周岁后：(基本保险金额+累积红利保额)×5倍+终了红利
投保人保费豁免
投保人20-60周岁身故或全残豁免保险费
(三)计划组合
基本和可选生存保险金的设计为客户提供灵活的选择空间。通过搭配，可以形成四款组合计划。
1.基本生存保险金
2.基本生存保险金+高中教育金
3.基本生存保险金+深造金、立业金
4.基本生存保险金+高中教育金+深造金、立业金
(四)案例演示
一对夫妻刚刚喜得贵子，为了寄托对宝贝永远的爱，他们想购买“成长快乐”产品，希望它像天使一样守护孩子顺利地度过成长中的重要阶段，让我们分别了解一下两种责任不同的保障计划
快乐成长计划(0岁男孩为例)
保险利益：
成长账户
压岁金：每年领取首期保费的2%，至17周岁，共计2448元;
大学教育金：18-21周岁领取(5万元+累积红利保额)×30%×4年，至少6万元;
婚嫁金：25周岁领取(5万元+累积红利保额)×60%，至少3万元;
养老金：60周岁领取(5万元+累积红利保额)×200%+终了红利，至少10万元。
生命保障
18周岁前若不幸身故返还所交保费与基本保额现价较大者+累积红利保额现价+终了红利;18周岁后不幸身故，返还(5万元+累积红利保额)×500%+终了红利，至少25万元。
特别关爱
投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全残，并介于20至60周岁之间，免交续期保费。
(五
)风险提示
本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。本产品采用增额红利方式进行分红。年度分红以增加保险金额的'方式进行分配。终了红利在合同生效一年后，因被保险人生存至保险期间届满、发生身故保险事故、投保人解除保险合同、发生责任免除事项、转换条款、合同效力中止期满未达成复效协议等情形导致的合同终止时给付。
(六)策划原因
随着现代社会的不断进步，我们不仅要关注经济的发展，更要关心下一代的健康成长。他们是祖国未来繁荣的基石，是希望的花朵，可是他们现在并不够强大，他们现在处于弱势，所以不管是家庭还是社会都要给予他们更多的关爱。从而他们需要一个为他们保驾护航的巨人肩膀，使他们不管面对什么灾难和困难都能茁壮成长，因此，少儿两全保险便应运而生。
(七)策划任务
让社会更多孩子的教育、生命拥有保障。
让更多父母了解子女教育险种，从而意识到购买此类险种意义与作用，对保险有一个正确的认识。
二 SWOT分析
S(优势)：1.具有保障功能
2.可以年年领取，直到十七岁
3.产品组合较多，有更多的选择
4. 月月复利，可以使利益得到最大化。
W(劣势)：本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。
O(机会): 1.符合保险市场中消费者的心理
分红保险和投资类寿险产品的重要区别在于其除了分红收益外还有保底收益，而中国百姓历
来有崇尚储蓄的传统，大多数传统的中国人也都偏好比较安全的投资方式，买保险在正常的经营情况下，消费者还可以获得一定的分红，虽然分红收益可能不是很高，但一般分红收益和保底收益之和都要比银行利率高。
2.具有投资和保障的双重功能
分红保险在拥有投资功能的同时，还拥有保障的功能，既符合传统寿险产品的特点，同时又在一定程度上满足了客户对保障功能的需求，尤其象传统保障类险种的分红型，不仅拥有投资的功能，而且保障的额度也比较高，满足了投保者对保障和投资的双重需求。
3.父母对孩子的投资
少儿两全保险就可以帮助千千万万的家庭无忧无虑的生活，给孩子提供良好的成长空间和教育是每个父母的责任，使孩子有一个良好的生存环境和美好的未来是每个父母的心声。
T(威胁):
随着市场的拓展，保险行业的队伍越来越壮大，在不久的将来，保险行业讲面临极大的竞争。
三 活动方案
(一)活动主题：爱从这里开始
(二)活动时间：20xx.xx.xx至20xx.xx.xx
(三)活动内容
1、公交车上的移动电视宣传，公交站广告栏。
2、互联网广告宣传。
3、与学校合作，通过学校把保险产品制成的宣传册发放给学生。
(四)活动程序
1、联系公交公司、移动电视台，协商广告投放适宜，确定每天播放时间、次数。于xx月xx日把公司制作好的广告宣传送达移动电视台，xx月xx日，我公司广告能正式在公交车上移动电视台播放。
2、把公司产品的图文宣传广告交付网络公司，协商广告在互联网上的播放，做成首页滚动模式。
3、联系各幼儿园，加大学校的宣传力度，把产品做成小宣传册，在开家长会时，发给学生家长，使其了解该产品的意义和功能。
(五)广告宣传语
保障与爱同行，理财规划未来，幸福伴随成长。
