染雾支票管理制度 篇一
随着金融领域的不断发展和支付方式的多样化，支票作为一种重要的支付工具，在商业交易中得到广泛应用。然而，支票的使用也存在一定的风险，需要建立有效的管理制度来保障支付安全和提高交易效率。
首先，支票管理制度应明确支票的使用规范。商业银行和金融机构应对支票的开具、背书、兑现等环节进行规范和监管，确保支票的合法性和真实性。同时，对于支票的填写要求也需要严格执行，包括填写日期、金额、收款人等信息，以避免错误和纠纷的产生。
其次，支票管理制度需要建立有效的风险控制机制。包括对支票的审核和监督，对涉及大额支票的交易进行额外的审查和核实，确保支票的使用符合法律法规和相关规定。同时，应加强对支票的防伪技术和防伪材料的应用，防止伪造和篡改行为的发生。
另外，支票管理制度还需要健全支付安全体系。加强对支付环节的监控和管理，确保支票的安全传输和处理。对于支票的存储和保管，要建立严格的管理流程和安全措施，防止支票的丢失和被盗用。同时，要建立及时有效的挂失和冻结机制，一旦发现支票遗失或被盗用，能够及时采取措施阻止支票的流通和使用。
最后，支票管理制度需要加强宣传和教育。向商业银行和金融机构的工作人员进行培训，提高他们对支票管理制度的认识和理解。向商家和个人用户普及支票的正确使用方法和注意事项，提高他们的支付安全意识和风险防范能力。同时，要加强与相关部门和机构的合作，共同推进支票管理制度的完善和落实。
综上所述，支票管理制度对于保障支付安全和提高交易效率至关重要。通过明确使用规范、建立风险控制机制、健全支付安全体系和加强宣传教育，可以有效地提升支票的管理水平和支付安全性，为商业交易提供更加可靠和便捷的支付方式。
支票管理制度 篇二
近年来，随着电子支付的兴起，支票的使用逐渐减少，但仍然在一些特定场景下发挥着重要的作用。为了确保支票的有效使用和支付安全，建立健全的支票管理制度至关重要。
首先，支票管理制度应加强对支票的申请和核验。商业银行和金融机构在客户申请支票时，应严格核验客户的身份和资质，确保支票的合法性和真实性。同时，对于涉及大额支票的申请，要进行额外的审查和核实，以防止恶意使用和欺诈行为的发生。
其次，支票管理制度需要加强对支票的背书和兑现的监管。商业银行和金融机构在支票背书和兑现环节，要严格执行相关规定和流程，确保支票的安全性和真实性。对于背书人的身份和背书过程要进行严格审查和记录，对于兑现环节要加强审核和监督，防止虚假和非法支票的兑现。
另外，支票管理制度还需要加强与相关部门和机构的协作。商业银行和金融机构要与公安机关和司法部门建立良好的合作关系，共同打击支票犯罪和欺诈行为。加强对支票的防伪技术和防伪材料的研发和应用，提高支票的安全性和防伪能力。
最后，支票管理制度需要加强对用户的宣传和教育。商业银行和金融机构要向用户普及支票的正确使用方法和注意事项，提高他们的支付安全意识和风险防范能力。通过开展宣传活动和培训课程，帮助用户了解支票的使用规范和支付安全知识。
综上所述，建立健全的支票管理制度对于确保支票的有效使用和支付安全至关重要。通过加强对支票的申请和核验、背书和兑现的监管、与相关部门和机构的协作以及对用户的宣传和教育，可以提高支票的管理水平和支付安全性，为商业交易提供更加可靠和便捷的支付方式。
支票管理制度 篇三
1、支票由出纳员或总经理指定专人保管。支票使用时须有"支票领用单"，经总经理批准签字，然后将支票按批准金额封头，加盖印章、填写日期、用途、登记号码，领用人在支票领用簿上签字备查。
2、支票付款后凭支票存根，发票由经手人签字、会计核对（购置物品由保管员签字）、总经理审批。
填写金额要无误，完成后交出纳人员。出纳员统一编制凭证号，按规定登记银行帐号，原支票领用人在"支票领用单"及登记簿上注销。
3、财务人员月底清帐时凭"支票领用单"转应收款，发工资时从领用工资内扣还，当月工资扣还不足，逐月延扣以后的工资，领用人完善报帐手续后再作补发工资处理。
4、对于报销时短缺的金额，财务人员要及时催办，到月底按第二十一条规定处理。
5、公司财务人员支付（包括公私借用）每一笔款项，不论金额大小均须总经理签字。总经理外出应由财务人员设法通知，同意后可先付款后补签。
支票管理制度 篇四
一、空白支票由出纳员专人保管，支票印鉴由财务经理和总经理保管，防止遗失和被盗。
二、必须建立支票登记薄，按支票的顺序号登记，支票存根与发票一起装订入帐。支票作废应注明“作废”字样，与支票存根一同装订保存，多张支票作废应加盖“作废”戳记，剪去一角，装订保存。
三、用现金支票提取现金时，先填制《支票领用单》，经财务经理、总经理批准后，及时取回现金，严禁签发空白现金支票。
四、转帐支票的金额起点为100元。
五、支票的有效期为十天。
六、签发转帐支票时，各项内容必须填写真实、完整，并加盖预留银行印鉴。支票必须填写日期、用途及收款单位，严禁签发各项均为空白的支票。
七、严禁签发远期支票，不准出租出借支票，不准将支票转让给外单位和个人使用。
八、借用支票，需填写《支票领用单》，注明日期、用途及金额，领用人、部门经理、财务经理、总经理签字后，方可领取。
九、如果遇到领导外出情况，应由领用人设法联系，同意后可先付款后补签。
十、使用信汇方式时，针对小型企业必须做到货到付款，正规企业必须见到确认函后方可付款。
十一、支票领用后，要对所领支票妥善保管，未使用及时退回出纳保管，如发现支票丢失，要认真查找并及时向财务部报告，由财务部迅速向银行办理挂失手续。如因支票丢失使企业财产受到损失，要追究当事人的责任。
十二、出纳人必须将银行的相关票据及作废支票，必须根据财务的规定装订成册妥善保管。
支票管理制度 篇五
为了加强支票（现金、转帐支票）的使用和管理，明确支票的购买、保管、使用（领用、支付）、收取、进账等环节的岗位职责和业务流程，依据本单位的实际情况制定本制度。
一、领购
出纳员根据业务需要，报经会计，按照银行规定到开户行购买，同时做好《支票购、用、存登记簿》登记工作，年终，做好作废支票及登记簿同银行账的归档工作；
二、保管
出纳员负责保管空白支票（做到“三防”，即防盗、防火、防潮）。严禁空白支票和印鉴同时存放一处，避免被盗用；禁止空白支票加盖完整印鉴；
三、银行预留印鉴保管使用
出纳员保管、使用法人私章，会计保管、使用公司财务印鉴；严禁相互交接印鉴使用，代为盖章。违规使用造成损失的双方负责；出纳、会计不在，印鉴交第三人保管使用，并做好使用记录；
四、预领
业务人员填写《支票预领单》，并按规定由主管审批，到财务办理支票借款业务；
五、填开
出纳员对公司规定权限内，并符合规定手续的《支票预领单》填写支票。超出规定权限的，报总经理批准后填写支票。开票前核对银行存款可用余额，禁止签发空头支票、远期支票；填写要素要齐全；金额事先难以确定时，予以限额，并填写日期、收款人（或单位）名称、用途；
六、盖章
会计对《支票预领单》及已开支票进行复核，对符合公司规定权限及手续、填写无误的加盖财务印鉴。对超过权限的，非经常业务电话总经理确认后盖章。严禁会计对不符合规定的支票盖章；
七、领用
业务员负责保管已领支票的安全使用，保管至收款方签收为止；
八、挂失
支票被盗或遗失，业务员、出纳员在第一时间到银行办理挂失止付，同时上报公司。采取补救措施无效给公司造成经济损失，责任人按损失金额100%赔偿并进行相应处罚；
九、核销
预领支票实行领取登记、用完核销制度。以支票付款的，支票头要求收款人签名（盖章），取得发票后业务员按报销程序办理核销手续；
十、收款
屈臣氏付款，会计负责通知综合岗安排收款，并负责跟踪、填制《屈臣氏应收款回款进度表》；其他客户（非发票户）付款，出纳员开具一式三联收据，收款员凭单收款，未经公司批准原则上不收取远期支票。收款员对客户支票进行初审（检查收款单位、日期、金额大小写是否一致、印鉴是否模糊等），收回当日交出纳员；
十一、进账
出纳员对收到支票进行审核，无误交会计盖章背书，当日或次日交银行办理进账，并跟踪款项到账；对公司同意收到的远期支票，出纳员负责保管，到期办理进账；
十二、本规定自公司批准之日起实施。
