染雾年度反洗钱工作总结 篇一
随着国际金融业务的不断发展和全球化程度的提高，反洗钱工作日益成为金融机构和监管部门的重要任务。本文将对本年度的反洗钱工作进行总结，并分析存在的问题和改进的方向。
在过去的一年里，我们的反洗钱工作取得了一些成绩。首先，我们加强了对客户身份的核实和风险评估工作。通过引入更严格的客户尽职调查程序，我们能够更好地了解客户的经济实力和背景，并准确评估其洗钱风险。其次，我们加强了内部员工的培训和意识教育。通过定期的培训和知识测试，我们提高了员工对洗钱风险的认识和应对能力。此外，我们还完善了内部控制机制，建立了风险管理体系，确保反洗钱工作的顺利进行。
然而，我们也要面对一些问题和挑战。首先，洗钱手法的多样化使得我们的反洗钱工作更加复杂和困难。洗钱犯罪分子不断变换策略，采取新的洗钱方式和技巧，以逃避我们的监测和打击。其次，信息技术的快速发展也给我们的反洗钱工作带来了新的挑战。随着互联网和移动支付的普及，洗钱活动更加隐蔽和便捷，我们需要不断更新技术手段和工具，以应对新形势下的洗钱风险。
为了进一步提升我们的反洗钱工作水平，我们需要采取一些措施。首先，我们可以加强国际合作，与其他金融机构和监管部门分享信息和经验，共同打击洗钱犯罪。其次，我们可以加强科技应用，引入人工智能和大数据分析等技术手段，提高反洗钱工作的效率和准确性。此外，我们还应加强对洗钱风险的预警和监测，及时发现和阻止洗钱活动的进行。
总之，本年度的反洗钱工作取得了一些进展，但仍面临一些问题和挑战。我们将继续加强内部管理，加强员工培训和意识教育，提高我们的反洗钱工作水平。同时，我们也将积极与其他金融机构和监管部门合作，加强国际合作，共同打击洗钱犯罪，维护金融秩序和稳定。
年度反洗钱工作总结 篇二
本年度反洗钱工作总结
回顾本年度的反洗钱工作，我们取得了一些成绩。在全球范围内，洗钱活动不断增多，对金融稳定和安全造成了严重威胁。我们积极应对，采取了一系列措施，提高了反洗钱工作的水平和效果。
首先，我们加强了对客户身份的核实和风险评估。通过引入更严格的客户尽职调查程序，我们能够更好地了解客户的经济实力和背景，并准确评估其洗钱风险。我们建立了全面的客户风险档案和风险评估模型，帮助我们更好地识别和管理洗钱风险。
其次，我们加强了内部员工的培训和意识教育。通过定期的培训和知识测试，我们提高了员工对洗钱风险的认识和应对能力。我们还建立了举报制度和激励机制，鼓励员工积极参与反洗钱工作，发现和报告可疑交易。
此外，我们还完善了内部控制机制，建立了风险管理体系。我们对内部业务流程进行了优化和改进，确保反洗钱工作的顺利进行。我们还加强了与监管部门的合作，及时报告可疑交易，并积极配合监管部门的调查和审查工作。
然而，我们也要面对一些问题和挑战。洗钱犯罪分子不断变换策略，采取新的洗钱方式和技巧，以逃避我们的监测和打击。信息技术的快速发展也给我们的反洗钱工作带来了新的挑战。我们需要不断更新技术手段和工具，提高反洗钱工作的效率和准确性。
为了进一步提升我们的反洗钱工作水平，我们将采取一些措施。首先，我们将加强国际合作，与其他金融机构和监管部门分享信息和经验，共同打击洗钱犯罪。其次，我们将加强科技应用，引入人工智能和大数据分析等技术手段，提高反洗钱工作的效率和准确性。此外，我们还将加强对洗钱风险的预警和监测，及时发现和阻止洗钱活动的进行。
总之，本年度的反洗钱工作取得了一些进展，但仍面临一些问题和挑战。我们将继续加强内部管理，加强员工培训和意识教育，提高我们的反洗钱工作水平。同时，我们也将积极与其他金融机构和监管部门合作，加强国际合作，共同打击洗钱犯罪，维护金融秩序和稳定。
年度反洗钱工作总结 篇三
年度反xxx工作总结 第一篇
按照中国人民银行对反xxx工作的专项文件要求，结合我公司业务规范和内部管理需要，我公司对20年公司反xxx专项工作做年度总结如下：
自2009年公司正式成立，尤其是取得支付牌照以来，我公司一直高度重视和紧抓反xxx工作，以立命之本和应尽义务的高度，根据《xxx反xxx法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法实施细则》和《支付机构反xxx和怖融资管理办法》等相关规定，结合公司具体业务情况 ，建立建全反xxx工作管理机构和措施制度，以推动和加强公司反xxx工作的开展，有效预防xxx活动，保证公司业务规范健康发展，维护公司正常经营次序。
我司建立了自上而下的反xxx组织机构，成立了反xxx工作领导小组，设立反xxx工作办公室，领导小组成员由公司经理及部门负责人组成，并设反xxx专员二名，反xxx兼职人员十九人。领导小组各成员分工明确，自合作商户合法登记接入到结算数据预警，客服可疑业务备案到后台清算可疑数据甄别等，均有专人跟踪负责。同时不断根据实际情况的变化建立和修订公司反xxx内控制度，目前已建立《采购与付款管理制度》、《全面预算管理制度》、《支付业务平台管理制度》、《备付金管理制度》等十五项，并在日常的工作中严格按制度规定操作执行。
在建立健全组织架构和规范完善管理制度的同时，我司不断跟进学习，参与了中国反xxx监测分析中心举办的反xxx数据报送培训班，深入学习反xxx相关法规和政策，反xxx报告和职责，大额交易和可疑交易报告工作流程及报告要求，以及数据接口规范等专业的反xxx知识，增强内部反xxx工作能力。
我司的反xxx工作，落实了以客户为中心、以流程控制为手段的工作要求，构建了以风险监测、评估、预警、处置为一体的防控长效机制，加强了对xxx行为的前期识别和实际控制工作，在以后的工作中，我司将进一步力求线条清晰、职责明确、运作有序、监督有力，确保反xxx工作的有力推进。
年度反xxx工作总结 第二篇
为了进一步提高我行反xxx工作水平，市中区支行在本月组织全体员工进行了一次银行反xxx业务知识培训。
培训主要围绕《反xxx法》、《反xxx工作管理办法实施细则》等法规和相关制度开展学习，其主要目的是让员工更深入的学习反xxx基本知识，从应尽的反xxx义务及未按规定履行反xxx义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反xxx有关知识。除此之外，我们还了解了多个关于xxx的案例，让我们能更好的掌握反xxx知识。
从这次反xxx的培训中，我学到了很多。通过培训，我充分认识到做好反xxx工作是防范金融风险的客观要求，明确了xxx的概念、xxx的渠道、xxx对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓了我行所承担的反xxx义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反xxx工作的程序和措施，切实提高了我们前台工作人员在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平。
反xxx工作是一项长期而艰巨的工作，为了能更好的开展此项工作，我们应该努力学习反xxx的知识，不断提升对xxx行为的判断处理能力。在以后的工作中，我们还应该经常的总结日常工作中的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，为银行反xxx工作把好第一道关，让反xxx工作正常有序的开展，切实履行反xxx义务。
年度反xxx工作总结 第三篇
中国邮政储蓄银行六安市分行自2008年成立以来，认真执行反xxx“一法四令”法律法规和行内规章制度，严格落实人民银行“风险为本”的反xxx工作理念及其“法人监管”的新要求，全面提升反xxx工作水平。在日常工作中，全市各分支机构按照反xxx工作要求认真履职，强化对xxx风险的监测、识别能力，努力提高反xxx工作技能，取得显著成绩。
一是加强反xxx内控制度建设，2016年，市分行牵头制定了规章制度18项，制度内容涵盖了反xxx组织领导、人员配备、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分、宣传培训、保密制度、监督检查、考核评价等方面，为开展反xxx工作提供了有力的制度保障。
二是建立反xxx工作组织架构，成立反xxx领导小组，设立反xxx领导小组办公室，实行反xxx联络员工作制度，以全体员工为反xxx义务主体，全面开展反xxx工作。定期召开反xxx领导小组和联络员工作会议，及时总结前期工作和安排部署下一阶段工作。
四是协助及配合人行反xxx工作，认真履行反xxx义务，实时开展各项可疑交易甄别。2016年报送重点可疑交易报告5篇，配合人行反xxx行政协查21次，协助人行开展基层调研工作1次，在人行六安中支7月份举办的《反xxx法》颁布实施十周年征文
我行所做的各项反xxx工作，受到了监管部门的肯定，赢得了广大群众的赞誉，为更好地维护社会金融秩序稳定做出了贡献。
年度反xxx工作总结 第四篇
20x年主要工作开展的基本情况
加强组织领导，确保反xxx工作落到实处
一是成立了由副行长任组长，副行长任副组长，各股室负责人为成员的组织领导小组，确定了专门人员对反xxx工作的指挥机构负责，专门成立了专门工作队伍。二是加强了对反xxx工作的组织领导。
二是加强了对反xxx工作的组织领导。
三是健全了反xxx工作的各项制度。
为使反xxx工作落到实处，确保反xxx工作落到实处，行领导班子成员亲自抓反xxx的各项工作，并定期研究反xxx工作，及时总结反xxx工作经验，探讨反xxx工作中存在的问题，及时解决反xxx工作中遇到的各种困难。
二)加强反xxx业务培训，提高员工素质
2、认真学习反xxx知识和业务知识，不断提高自身的思想认识水平。
三、存在的问题
一)存在的问题
3、对反xxx知识和业务知识的宣传力度不够。
4、宣传力度不够。
二)整改情况
5、认真贯彻反xxx相关法律法规，进一步规范反xxx工作。
6、认真学习反xxx法相关业务知识。
7、加强对反xxx工作的组织领导，增强反xxx工作的公信力。
8、加强对反xxx知识和业务知识的学习，增强反xxx工作的公信力。
年度反xxx工作总结 第五篇
“xxx”是指将犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。作为银行的一线柜员，必须要把好柜面关，遏制xxx犯罪活动，为反xxx工作贡献力量，以下是我的心得体会：
第一、审核并记录客户信息，防范假名账户或虚假账户
依照工行柜面业务操作的相关规定，客户在开立银行账户时，必须出示其相关身份证件，柜员则必须核对客户身份信息。先烈东邻近广州最大的服装批发市场，流动人口多;同时，附近还有较多的军事单位，人员构成较为复杂，身份证件种类也较多。以身份证件为例，除了居民身份证外，还有护照、临时身份证、士兵证、军官证，这也为客户的身份识别增加了难度。因而，在掌握识别身份证的同时，还必须掌握识别其他证件的能力，以防范违法分子利用假名账户进行xxx活动。依照工行柜面业务操作的相关规定，柜员在办理代理开户业务时，除核对代理人及被代理人身份证件外，还必须电话通知被代理人，确认其代理关系是否属实，以此防范违法分子利用客户遗失的身份证件开立虚假账户进行xxx活动。
第二、关注大额和可疑支付交易，记录并按时报送
对于一些可疑的交易，如同一客户通过办理银行卡等形式在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。第三、依法合规，积极配合公检法及银监会的反xxx工作
《xxx中国人民银行法》及《金融机构反xxx规定》明确规定，银行有配合公检法等部门进行反xxx工作的义务。在依法合规的条件下，柜员应积极配合公检法部门的反xxx工作，不能因为涉案客户与银行或个人存在利益关系，而从中进行阻挠，或消极应对，应及时尽快的提供涉案客户的账户信息及其他信息，对账户进行冻结或扣收，以协助反xxx部门打击xxx的犯罪活动。
作为新进柜员，反xxx还是一项较为陌生的工作，鉴于反xxx工作的复杂性，还需要加强反xxx知识的学习，向书本学理论，向老员
工学经验，合规操作，不断学习，为反xxx工作出份力。
年度反xxx工作总结 第六篇
???为提高社会公众防范xxx意识，遏制xxx活动，深入贯彻落实人民银行x分行关于开展反xxx宣传月活动的工作部署，全面推进金融机构反xxx工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法xxx犯罪活动，保持社会安定，提高商业银行信誉，促进金融业务的健康发展，使社会公众广泛了解反xxx知识，夯实反xxx工作的社会基础，我行在接到x农商行关于开展《关于开展反xxx宣传月活动的通知》后，积极开展了反xxx宣传月活动。
???精选2021银行反xxx宣传活动总结通用5篇
???在接到x农商行关于开展《关于开展反xxx宣传月活动的通知》后，我行上下高度重视，立即成立了由行长为组长的反xxx法宣传领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在支行风险管理部，由风险管理部经理具体负责组织实施开展反xxx法宣传月活动。
???在宣传月活动中，我行各支行都高度重视，成立了以支行长为组长的反xxx宣传领导小组，召开了全县二级支行、营业部、分理处内勤负责人参加的反xxx宣传动员学习会，会上科长带领大家共同学习了《xxx反xxx法》、《金融机构反xxx规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和相关《人民币银行结算账户管理办法》、《xxx现金管理暂行条例》、《个人存款实名制规定》《反xxx知识问答》《反xxx手册》等相关法律法规。共同学习了《中国反xxx犯罪案例剖析》中的典型案例，和一线基层业务负责人探讨了在工作中怎样早发现、识别涉嫌反xxx的情况。
年度反xxx工作总结 第七篇
刚刚进入公司的时候，听说有长达三个月的试用期，这真的大大的打击了我这个刚踏入社会的毕业生的信心。但经过在公司一系列的培训、学习和努力!我发现这三个月的时间不过只是转瞬，真正漫长的，是在这之后的正式工作!
回顾这三个月，作为一名试用期的会计新人，我接受了领导的倾力培训，弄懂了作为会计的工作方式以及各种要求。尽管学的是会计专业，但在来到真正的工作之后才发现过去我们在学校所学的不过但是基础的皮毛，真正的工作方式，还是要在实践中来学习和积累。以下是我对这试用期的工作总结：
一、从基础学起，加强自我要求
来到x公司之后，我在领导的帮助下来到了x财务部，在严格的管理下开始了我的培训之旅。一开始的时候我对此并不在意。以为自己学了x年的财务专业，这些简单的知识怎么也不会超出自己的理解范围。但实际的培训中我却发现，这些确实都是当初学过的知识，但无论是在运用上还是在要求上，都与过去学校的作业要求的不一样!在真正的工作上，这些要求更加严谨、更加简洁!不仅不能出错，更要字迹清晰!看着自己好不容易才做好的一份练习，再看看其他老同事迅速又准确的工作，我开始慢慢的收起了自己的自满，默默的努力开始加强了自己的练习。
二、从事基础工作，细心最为重要
在基础的培训结束后，我也开始在领导的安排下开始做一些简单的基础工作。在正式的开始工作之后，我才感受到工作的困难。工作不比练习，带着对工作的责任心，我每次写下记录的时候都小心翼翼，生怕因为自己的一个不小心闹出了麻烦!在这样小心的完成了一段时间的工作之后，我也开始主动的去改变自己的工作方式。通过在工作后向前辈的们的学习和请教，我学会了很多提升自身效率的工作方式!这让我在效率上有了很大的提升。但我仍然没有忘记自己工作的核心要求，依然在工作中保持着自己的细心和专心。
年度反xxx工作总结 第八篇
证券营业部是证券行业反xxx工作的前线阵地，直接参与客户账户的开立、撤销，账户资金监控，可疑行为上报等工作，肩负着重要的任务。上述六种反xxx的形式中，营业部层面可涉及到的主要是前四种。因此营业部层面必须针对反xxx特点采取有效的反xxx措施，有力打击反xxx行为。
1、加强从业人员对开户人员提供信息真伪的.识别能力
在营业部开立账户是进行证券交易的第一步，这也是把好xxx关的第一步。证券公司对开户需提供的资料要明确。一是客户身份识别的基本内容。这是对所有客户都要求的内容，具体可以包括现有客户身份基本信息中的内容，如自然人客户包括客户的姓名、性别、国籍、职业、收入状况、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。法人、其他组织和个体工商户客户基本信息包括客户的其中包括住所、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限、实际控制人信息等。因此，在现有的操作流程中，营业部从业人员要严格按照流程要求进程操作。提高从业人员对开户人员提供信息真伪的识别能力，降低虚假账户的开立机会。
2、按客户类别和风险类别设置识别程序
分别规定不同的客户身份识别内容，证券业金融机构客户身份识别可以按照客户类别，如国内公司、国外公司、私人所有的公司、对冲基金、私募基金、居民、非居民、来自高风险地区的投资者、政治敏感人物等类别分别规定不同的客户身份识别程序和内容。对于高风险的客户应该采取持续的客户身份识别和重新识别程序，以获取更多的信息以确定客户身份和交易目的。
3、加强可疑交易监控及上报
由于证券业的反xxx工作比银行业的更为复杂更难控制，因此证券行业更加注重对可疑交易的监控。目前营业部设置有风险及可疑交易监控专员，发现问题及时上报。xxx犯罪形式是不断更新的，更加隐蔽，更加难以被发现，因此这要求从业人员提高反xxx敏锐性，加强学习，提高识别能力。
4、加大基层营业部反xxx知识培训，提高全员反xxx意识
由于xxx犯罪的隐敝性、复杂性，在判断是否为xxx时需要较强的专业结算、外汇、工商、海关等相关知识。如果反xxx工作人员仅限于理解法规的字面含义缺乏经验与专业技能就不能真正发现xxx的线索!而反xxx工作也需要大量涉及法律、金融、会计等方面知识的适合型人才恰恰基层营业部的反xxx人员在这方面比较欠缺各类监管机关要通过举办各种业务培训班来培养工作人员的专业技能提高工作人员的业务水平和对大额可疑交易的监测、分析水平。
年度反xxx工作总结 第九篇
反xxx是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的xxx活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。下文是为大家精选的银行反xxx个人总结，欢迎大家阅读。
银行反xxx个人总结篇1：
今年，我行的反xxx工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反xxx工作部署，在抓反xxx组织机构建设、反xxx内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：
(一)组织机构建设方面
1、及时调整反xxx工作领导小组。今年2月，调整分行反xxx工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反xxx领导小组办公室副主任。今年XX月，机构整合，反xxx工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反xxx工作领导小组，确实加强对反xxx工作的领导。
今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反xxx工作领导小组。
2、召开专题会议，研究布置反xxx工作。今年，分行按季召开反xxx领导小组成员会议，及时通报季度反xxx工作开展情况，协调解决反xxx工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。
各支行结合本行实际，定期召开反xxx工作会议，落实市分行反xxx专题会议精神。
(二)内控制度建设方面
2、建章立制，加强内控管理。根据人行反xxx检查要求及我行实际，今年5月份，对反xxx内控制度进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反xxx工作管理实施细则》等十三项制度，对分行各职能部门反xxx工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反xxx岗位、专人负责反xxx工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反xxx大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反xxx司法配合和移送以及反xxx保密制度等。
各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体情况，制定相应的反xxx内部管理办法、考核制度、检查机制等。
(三)履行反xxx义务方面
1、做好反xxx可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数653XX笔，亿元，其中：对公报送5671笔，亿元;对私报送59641笔，亿元。外币可疑交易笔数890笔，万美元，其中：对公报送808笔，万美元;对私82笔，万美元。
今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发现2户POS个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年XX月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。
2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银2007253号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制xxx犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以提供完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。
3、做好反xxx非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填报要求，认真做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。
年度反xxx工作总结 第十篇
银行反xxx工作总结
篇1：反xxx工作情况汇报
银行营业部反xxx工作情况汇报
各位领导：
大家好！
在人民银行和总行的正确领导下，我部严格按照《xxx反xxx法》、《金融机构反xxx规定》、《中国人民银行关于进一步加强反xxx工作的通知》、《银行反xxx管理规定》、《银行反xxx客户风险评级管理规定》、《银行涉嫌恐怖融资的可疑 交易报告管理规定》等关于反xxx的政策法规、制度要求，不断强化反xxx工作的管理，认真组织开展反xxx培训及宣传工作，不断适应反xxx的新形势、新变化，杜绝风险、堵塞漏洞。使反xxx工作水平稳步提高，有效维护了辖内的金融安全，保障了业务经营的平衡发展。现将反xxx工作情况总结汇报如下：
一、领导统筹，建立健全反xxx管理体系
我部始终高度重视反xxx工作，配备业务素质过硬的工作人员专门负责反xxx工作。营业部严格按照人民银行、龙江银行总行的制度要求，成立了反xxx工作领导小组，具体监督、指导反xxx工作。
反xxx领导小组组长：
副组长： 成
反xxx工作办公室主任：
成员：
反xxx经办员：
二、注重执行，完善岗位责任制度建设
为适应不断深入的反xxx工作形势，从制度上保障工作的顺利开展。营业部认真执行反xxx岗位工作职责，进一步提高反xxx工作的质量效率，防范xxx犯罪活动的发生，建立了反xxx工作档案，其中具体包括反xxx相关的法律、法规，反xxx工作制度、反xxx培训计划、培训记录、反xxx宣传资料等。
年度反xxx工作总结 第十一篇
???根据穗商银发字[XX]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反xxx规定、防范xxx风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反xxx思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神和意义，牢固树立反xxx法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
???在本季度我支行能坚持做到：
???一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
???二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
???三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
???四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e*cel格式保存。
???五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反xxx相关规定。
???在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
???今后我支行将继续把反xxx工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反xxx培训的力度，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性；严格履行反xxx义务，切实预防xxx风险。
年度反xxx工作总结 第十二篇
今年，根据上级行关于开展反xxx工作的要求，结合我行实际，我行开展了反xxx专项治理工作，现将有关工作开展情况总结如下：
一、健全制度，规范作，防范反xxx工作的有序进行
1、建立反xxx工作领导小组。我行成立了由总经理担任组长，副行长任副组长，各科室、各支行负责人和一线柜面人员为成员的反xxx监管领导小组。领导小组的成立，为我行打开反xxx工作的“制度新界”、“领导风格”、“管理制度”奠定了坚实的基础。
2、建立反xxx工作联席会议制度。我行成立了以总经理、支行长为组长的反xxx工作联席会议制度，并制定反xxx工作计划。
二、加大宣传力度，增强反xxx法的认知度
我行在反xxx专项治理活动中，以及反xxx专项治理活动中，始终注重宣传教育，提高反xxx知识水平。
一)、加强领导，提高反xxx法的意识。
我行成立了反xxx工作联席会议制度，并成立了反xxx工作联席会议制度。联席会议采取集中学习和分散学习相结合的方式，每次集中学习都有具体的学习笔记。
二)、加强宣传，增强反xxx法的认知度。
三、加大检查力度，防止反xxx工作的盲区
我行成立了反xxx工作联席会议制度。
一)、加大对反xxx工作的检查力度。我行每月定期不定期召开反xxx工作联席会议，总结上一阶段反xxx工作情况和存在问题;布置反xxx专项治理活动的开展;对本季度的反xxx专项治理活动进行总结，对下一季度的反xxx专项治理工作进行安排。
二)、加大检查力度。我行每月定期不定期的进行反xxx检查，及时发现反xxx工作中的薄弱环节，及时提出整改建议，防范反xxx工作的盲区。
三)、加强对反xxx工作的检查力度。我行每月定期不定期的对反xxx工作进行检查，并将反xxx工作的情况及时通报反xxx部门。
四)、加大对反xxx工作的检查力度。我行每月定期不定期的进行反xxx检查，及时发现反xxx工作中的薄弱环节，及时提出整改建设意见，防止反xxx工作的盲区。
通过以上措施的落实，我行反xxx工作取得了较好的效果。我行的反xxx工作在反xxx专项治理活动中，取得较好的成果。
年度反xxx工作总结 第十三篇
???反xxx工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法xxx犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行有关法律规章制度要求和上级行工作安排，我行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反xxx工作，取得了较好的成效。现将2021年度反xxx工作总结如下：
???一、精心构建完善组织领导体系。
???我行为了做好反xxx工作，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反xxx工作领导小组，并在财会部门设立反xxx工作办公室，具体负责反xxx工作的各项日常事务。由于人员紧张，配备了兼职人员负责反xxx信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反xxx组织体系。
???二、加强学习加强学习加强学习加强学习，提高对反xxx工作的认识。
???为增强对反xxx工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反xxx知识的学习。
???一是深刻领悟反xxx工作的重要性。召开了由部门主管、客户经理和反xxx工作兼职人员参加的反xxx动员会，学习了《xxx反xxx法》及人民银行有关文件精神，提高了对反xxx工作的认识，使大家都能充分认识到金融机构是控制xxx的第一道屏障，要确保金融领域反xxx工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层行“了解客户”的优势，提高其反xxx的积极性和主动性。
???二是强化了临柜人员反xxx方面知识的培训。为确保切实将反xxx工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反xxx专业队伍的建设工作。
???三是加强对开户企业财会人员的反xxx知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反xxx形势，积极配合我们开展反xxx工作。
???四是认真选配工作人员。反xxx信息采集岗由业务骨干兼任，反xxx事务审核报告岗由财会部门主管兼任，为反xxx工作的顺利开展打好了基础。
???三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。
???在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
???在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性;所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。严格监管和控制公款私存现象。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用，没有违反反xxx相关规定的事件发生。对于反xxx信息系统提示的短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户，经核实均为企业正常业务范围;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
???四、20__工作计划
???(一)加强领导，统一认识，充分认识反xxx的重要性和必要性。在人民银行的正确领导下，按照上级行工作部署，进一步统一全体职工思想，严格按照规定执行反xxx的各项规定。
???(二)继续完善反xxx内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个更加完整的架构，为更好地完成反xxx工作奠定坚实的基础。
???(三)加强反xxx一线工作人员的培训工作，提高反xxx技能，强化反xxx意识，使他们能更好的完成反xxx工作任务。
???今后我们将继续把反xxx工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反xxx培训的力度增强反xxx工作的紧迫感、主动性;严格履行反xxx义务，切实打击xxx活动。
